Cuentas vacías y transferencias que nunca se hicieron: las estafas que denuncian clientes del Banco Galicia.
Cerca de 500 personas fueron estafadas en las últimas semanas en la Argentina con una coincidencia: todas son clientas del Banco Galicia. Las denuncias comenzaron a multiplicarse en las redes donde los usuarios detallaban no solo el delito del que habían sido víctimas sino también las faltas de respuestas por parte de la entidad bancaria.
Los casos comenzaron a multiplicarse y los damnificados denuncian «que todo inicia en grupos de venta como Facebook Market Place y Whatsapp«.
Desde la entidad Bancaria, incluso, en Twitter fueron deshabilitados los comentarios, por la cantidad de denuncias registradas, aunque le versión oficial es que «las respuestas están temporalmente inhabilitadas para proteger tu información de las estafas. Si tenés una consulta, escribinos por mensaje directo».
Valeria, ciudadana de Mar del Plata, había realizado una publicación de venta en Market Place de Facebook. Al publicar sus datos de contacto, recibe una llamada de un interesado en comprar el producto y acuerdan el envío de una seña con el fin de reservar el producto.
Valeria le informa que le envíe por cuenta dni y el supuesto comprador le dice que solo tiene cuenta empresa del Banco Galicia y que puede operar solo con esta.
Cuando acuerdan el envío de la seña por el monto de $15.000 , el comprador le dice que después le enviaba el comprobante.
Mas tarde Valeria recibe el comprobante, pero se da cuenta que el valor del envío estaba incorrecto: había recibido $ 150.000 y no $15.000 de la seña.
Advirtiendo esto, le escribe al comprador comentando el error y recibe como respuesta:
« Uy, me acaba de decir mi mujer que se confundió, que te mando dinero de mas y que hablo con el banco y le inhabilitaron la cuenta y que me van a llamar del banco! «
Valeria: » Justo en ese momento estaba con mi amiga Lorena y me comenta sobre un caso de estafa que había visto en las noticias por televisión. Mientras tanto el dinero nunca me llega y decido llamar al Banco «.
«En el banco finalmente me atienden y dicen que si la operación es » transferencia inmediata», se me tiene que acreditar al momento. Por otro lado el supuesto vendedor también dice que había llamado al Banco y que le informaron que la cuenta a la que había intentado transferir estaba inhabilitada…y que el Banco se va a contactar conmigo para volver a habilitarme la cuenta.»
Es en este momento donde el estafador realiza la llamada haciéndose pasar por el banco y le solicita los datos al usuario de esa cuenta supuestamente inhabilitada.
Advertida de toda esta actividad sospechosa, Valeria corta comunicación con el supuesto comprador.
Resumen: Mediante un engaño, el estafador que se hace pasar por un interesado comprador y le dice al vendedor que le envia una seña para reservar un producto y el después le envía comprobante de este envío.
Cuando el vendedor advierte que el envío es mucho mayor, le informa de buena fe al estafador y este le dice que se había equivocado, y que por favor después le reintegre el dinero a una cuenta.
En este caso el comprobante del Banco es adulterado, pero es exacto en términos de diseños para las personas ( pero con algunas fallas para el ojo experto de un buen diseñador) y podemos interpretar que todo es normal. Pero la operación nunca se hizo, y estamos, creyendo que devolvemos dinero de un error pero simplemente estamos transfiriendo dinero a una cuenta solo porque nos lo piden y confiando que había sido un inocente error.
También en este caso, el estafador se puede hacer pasar por la entidad bancaria y nos llama con el argumento de volver a habilitar nuestra cuenta, que según el estafador fue dada de baja cuando se cometió el supuesto error de la transferencia equivocada.
Es allí cuando recibimos la llamada y creemos que es el banco que nos pide toda nuestra información de cuenta.
Otros Casos similares
En el grupo «Banco Galicia Inseguridad- Víctimas de fraude», de Facebook, los usuarios dan detalles del delito del que fueron víctimas: «El día lunes 07/06/2021 me vaciaron mi caja de ahorros en banco Galicia, yo no tenía el token, ni podía realizar transferencia. De un momento a otro ingreso a mi cuenta y estaba vacía. Sacó turno y el día martes 8/06/2021 voy al banco y primero me dijeron que verificarán que yo misma o algún conocido me haya estafado, y que me enviarían un mail, el cual sigo esperando», relata María. En los comentarios, otros estafados indican los pasos a seguir: denuncia policial, Defensa al Consumidor, cartas documentos, entre otras opciones.
«Yo hice el reclamo, después la denuncia en la policía. Como no tenia respuesta mande una carta documento y reclamo en defensa al consumidor. A los dos meses de generado el reclamo el banco, ellos se comunicaron conmigo y me borraron los préstamos de casi 700000. Y me devolvieron el dinero en mi cuenta de lo que me habían debitado», cuenta Pamela.
Celeste también expuso su caso: «A mí me pasó lo mismo, entraron a mi home banking e hicieron transferencia por $50000 y me dicen que va demorar más de un mes».
El caso de Liliana, una jubilada con la mínima a la que le otorgaron un crédito por 280 mil pesos, también fue denunciado en las redes: «el 3 de junio 2021 me vaciaron mis cajas de ahorro en pesos, en dólares y solicitaron un crédito por 280.000, con cuotas de casi 18.000 pesos por mes, yo no lo solicité, soy jubilada de la mínima, imposible pagar esa cuota, no califico para ese crédito, todo se efectuó en minutos. Mi angustia cuando ingresó a mi home banking a pagar una boleta de luz y veo que el día anterior dejaron mis saldos en cero y una deuda imposible de pagar, para mi. El resto, creo que todos lo saben….EL BANCO NO DA RESPUESTAS».
Matías es otro de los que detalla su caso que data de enero del 2021: le otorgaron un crédito por 100 mil pesos que fueron depositados en una cuenta cuyo mail tenía como dominio «@ladron.com». «Si, así como les digo, ladrón, y un celular de la ciudad de Córdoba», relata la víctima.
Ante la consulta de muchos medios de prensa, desde el Banco Galicia confirmaron que los delitos de estas características «vienen creciendo a nivel mundial y sistémico, de la mano de la digitalización». Desde la entidad, que cuenta con tres millones de clientes en el país, aseguran que, si bien está lejos de ser una problemática «exclusiva» de esta firma, es algo que genera mucha preocupación y se analiza «caso por caso». En el banco también solicitan a los clientes víctimas de estos delitos que realicen la denuncia en la Justicia, indispensable para avanzar en la investigación.
«Se van tomando medidas adicionales cada vez que se descubre una nueva metodología de engaño«, explica a Pablo Firvida, Gerente de Relaciones Institucionales del Galicia. En este sentido las campañas realizadas tanto en lo que va del año como en otras oportunidades para evitar que los usuarios brinden datos sensibles que permitan a los delincuentes cumplir con sus propósitos. Las modalidades van desde perfiles en redes sociales, mails o la «duplicación» de los sitios webs que permiten obtener los datos como contraseña o número de cuenta. Pero también, claro, los llamados telefónicos simulando ser empleados del banco.
En el caso de los préstamos otorgados a partir de estas maniobras, cuando la investigación de la entidad bancaria y la Justicia corroboran la denuncia del cliente, el beneficio se cancela y es el banco el que absorbe la pérdida. El crecimiento de este tipo de delitos queda en evidencia, también, a partir del aumento anual significativo de este ítem.
Las víctimas, en tanto, apuntan contra la entidad bancaria y, entre las múltiples hipótesis posibles, piden que se investigue la posible participación de empleados del banco en estas maniobras delictivas.